Porque é que artigos de luxo como relógios, malas de mão de marca, jóias e obras de arte são populares entre os branqueadores de capitais? Porque são portáteis e geralmente mantêm o seu elevado valor.
Por conseguinte, podem ser adquiridos com "dinheiro sujo" e depois revendidos por "dinheiro limpo". Trata-se de uma técnica que permite aos criminosos transferir dinheiro através das fronteiras, fugir aos impostos e evitar a deteção pelas autoridades policiais.
Para evitar a criminalidade financeira, as empresas de luxo devem estabelecer uma cadeia de custódia e efetuar as devidas diligências em relação a todos os clientes e parceiros comerciais (conheça o seu cliente).
Que mais pode fazer para reduzir a ameaça?
Investigar e registar a origem dos fundos utilizados para efetuar a compra - reduzir ou mesmo eliminar a utilização de dinheiro
Determinar se a compra é feita em nome de um terceiro e, em caso afirmativo, inquirir e registar a identidade desse terceiro
Rastrear os seus clientes relativamente a Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de sanções, listas de vigilância globais e menções negativas nos meios de comunicação social
Aplicar controlos de conformidade sólidos e monitorização de transacções AML
Manter-se atualizado com as alterações regulamentares e as melhores práticas do sector e estar preparado para adaptar os seus programas de conformidade em conformidade
Por último, mas não menos importante, invista na formação e educação em matéria de conformidade para o seu pessoal, em especial para o pessoal envolvido nas vendas.
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