A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) enviou hoje uma carta aos directores executivos de 1000 empresas que regula por não terem cumprido devidamente os requisitos em matéria de combate ao branqueamento de capitais.
A FCA concluiu que algumas das empresas não estão a fazer o básico corretamente. 😟
Esta é uma afirmação forte!
A FCA observou deficiências comuns em áreas críticas, e a #formação inadequada é uma das questões mais mencionadas pela FCA. 😲 " Observámos uma falta de formação em matéria de criminalidade financeira para os funcionários e uma falta de empenho a nível da gestão de topo nesta área. "
Mais especificamente, a FCA mencionou os problemas decorrentes de uma formação inadequada:
" Durante as nossas avaliações das empresas, identificámos que a formação em matéria de criminalidade financeira de algumas empresas não recebeu a importância que exige. Observámos casos em que os funcionários não recebiam formação específica para as suas funções e em que alguma da formação não abrangia tópicos cruciais, como as orientações para a comunicação de SAR. A falta de eficácia da formação ministrada ao pessoal também foi evidente durante as entrevistas com os funcionários, que, em alguns casos, demonstraram baixos níveis de sensibilização para a criminalidade financeira.
As empresas devem tomar as medidas adequadas para garantir que os seus trabalhadores estejam informados sobre a legislação relativa ao BC, FT e FP. Os trabalhadores devem receber formação regular sobre como reconhecer e lidar com transacções e outras situações que possam estar relacionadas com o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo. As empresas devem manter um registo escrito das medidas tomadas e da formação dada aos seus empregados. "
No entanto, o elefante na sala é também o facto de que há muito que as instituições financeiras deveriam ter implementado uma formação adequada, específica para cada função e eficaz. A atitude atual, na maioria dos casos, é frequentemente "vamos fazê-lo o mais rapidamente possível e marcar a caixa".
Para aqueles que querem fazer as coisas bem, na Serapy, temos a solução:
Formações em linha gamificadas e baseadas em funções, que ajudam os funcionários a compreender melhor os tópicos, a aprender e a reter a informação, e a instituição a demonstrar que investiu de facto numa formação adequada, e não numa apresentação curta ou num vídeo extravagante que é esquecido pouco tempo depois. E o bónus é: um jogo de conformidade pode ser e é divertido! 😉
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A carta da FCA pode ser consultada aqui:
https://www.fca.org.uk/publication/correspondence/dear-ceo-letter-action-response-common-control-failings-anti-money-laundering-frameworks.pdf
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